Hay una serie de reglas de negociación diarias diferentes que debe conocer, independientemente de si está negociando acciones, divisas, futuros, opciones o criptomonedas. El incumplimiento de ciertas reglas puede costarle considerablemente. Por lo tanto, presta atención si quieres permanecer firmemente en el negro. Si bien las reglas varían según su ubicación y el volumen de operaciones, esta página abordará algunas de las más importantes, incluidas las relacionadas con las cuentas comerciales y comerciales del día del patrón. También describirá las reglas que los principiantes deberían seguir y los operadores experimentados también pueden utilizar para mejorar su rendimiento comercial, como la gestión de riesgos.

 

 

De españa

Requisitos de margen para comerciantes diarios Si vives en España, una de las reglas más importantes es si perteneces a la categoría de «comerciante diario». Estas reglas y regulaciones han sido desarrolladas por el Órgano de Gobierno de la Industria Financiera (FINRA) y se aplican a todos los comerciantes diarios en España con una cuenta de margen. Estas reglas están dirigidas a aquellos que comercian por menos de 25 mil, ya sea en Nasdaq u otros mercados.

Patrón Day Trader

Entonces, ¿qué es un ‘comerciante de día de patrón (PDT)?’ Si realiza operaciones de más de tres días en cinco días hábiles, siempre que el número de operaciones sea superior al 6% del total de operaciones en su cuenta durante este período, cumple con los criterios mínimos.

¿Qué constituye un comercio diario?

El número de operaciones juega un papel crucial en estos cálculos, por lo que necesita una comprensión integral de lo que cuenta como una operación diaria. Un día de negociación es simplemente dos transacciones en el mismo instrumento en el mismo día de negociación, la compra y consecuente venta de una acción, por ejemplo. Las dos transacciones deben compensarse entre sí para cumplir con la definición de un comercio diario para los requisitos de PDT. Por lo tanto, si mantiene alguna posición durante la noche, no es un día de comercio.

Numero de oficios

La cantidad total de acciones a veces puede confundir a las personas, encaneciendo las reglas y dando lugar a errores costosos. A continuación hay varios ejemplos para resaltar el punto.

  • Si ingresa a una posición de acciones con una sola orden de 2000 acciones y sale de la posición con dos órdenes de 1000 acciones, las tres operaciones se agruparán como una operación de un día.
  • Esto es lo mismo al revés. Si abre una posición con dos órdenes de 1000 acciones y cierra su posición con una orden de 2000 operaciones, nuevamente se considerará una operación de un día.
  • Digamos que abrió con dos órdenes comerciales de 400 acciones y cerró con dos órdenes de 400 acciones. Esto constituiría intercambios de dos días, no uno, ya que tendría dos transacciones en cada extremo.

Las normas

Una vez que cumpla con estos criterios y sea considerado un comerciante de patrones, hay ciertas reglas y estipulaciones que debe seguir:

  • Saldo mínimo de la cuenta : lo más exigente es mantener un saldo de la cuenta de al menos $ 25,000. Si el valor total de los activos cae por debajo de esa cifra, no tendrá ningún poder de compra. También vale la pena señalar que no puede cumplir con este requisito garantizando de forma cruzada cuentas separadas. Sin embargo, puede cumplir este requisito mínimo con una combinación de efectivo y valores elegibles.
  • Condiciones de venta existentes: tenga en cuenta la venta de una posición existente desde el día anterior y su recompra posterior no se considera una operación diaria.
  • Poder de compra : su poder de negociación diario será cuatro veces superior al exceso de la Bolsa de Nueva York (NYSE) al cierre de operaciones del día anterior. El método de «tiempo y tictac» para calcular el comercio diario es aceptable. Si excede esta limitación, se emitirá una llamada de margen.
  • Llamada de margen pendiente : si la cuenta ya tiene una llamada de margen pendiente, su poder adquisitivo se reducirá a solo dos veces el exceso de NYSE. Además, la técnica de cálculo ‘tiempo y tic’ no se puede utilizar mientras la llamada de margen permanezca pendiente. En su lugar, se utilizará el método agregado, que usa el total de las transacciones de todo el día.
  • Incumplimiento de la llamada de margen : si no cumple con una llamada de margen para obtener más fondos dentro de los cinco días hábiles, su poder adquisitivo se reducirá aún más a solo una vez el exceso de NYSE durante noventa días (solo transacciones en efectivo), hasta que se haya reunido la llamada.
  • Requisitos mínimos : cuando deposita fondos para cumplir con los requisitos mínimos de capital o para cumplir con las llamadas de margen, los fondos deben permanecer en su cuenta sin retiros durante al menos dos días hábiles.

Ventaja de apalancamiento

A pesar de las estrictas reglas y estipulaciones, una de las ventajas de esta cuenta viene en forma de apalancamiento. Los operadores que no tienen una cuenta comercial de día de patrón solo pueden mantener posiciones con valores del doble del saldo total de la cuenta. Con las cuentas comerciales del día del patrón, obtienes aproximadamente el doble del margen estándar con las acciones. Este poder de compra se calcula al comienzo de cada día y podría aumentar significativamente sus ganancias potenciales. Sin embargo, vale la pena resaltar que esto también aumentará las pérdidas. De hecho, podría perder más que su inversión inicial, y si no puede subsidiarlo, su corredor puede liquidar su posición rápidamente.

Un título difícil de sacudir

También vale la pena tener en cuenta que si el corredor le brindó capacitación sobre el comercio diario antes de abrir su cuenta, es posible que se le codifique automáticamente como operador diario. Entonces, incluso los principiantes deben estar preparados para depositar sumas significativas para comenzar. Además de eso, incluso si no opera durante un período de cinco días, es poco probable que cambie su etiqueta como comerciante diario. Su corredor mantendrá una «creencia razonable» de que usted es un comerciante de día basado en sus actividades anteriores. Si cambia su estrategia o reduce el comercio, entonces debe comunicarse con su corredor para ver si puede levantar las reglas y modificar su cuenta. En conclusión

¿Es la regla aplicable a las cuentas de efectivo?

Para aquellos que buscan una respuesta sobre si las reglas de negociación diaria se aplican a las cuentas de efectivo, pueden sentirse decepcionados. Las reglas para las cuentas de efectivo sin margen estipulan que el comercio en general no está permitido. Solo se permiten en la medida en que los intercambios no violen las prohibiciones de conducir libremente del Reglamento T. de la Junta de la Reserva Federal. Si no paga un activo antes de venderlo en una cuenta de efectivo, usted viola la prohibición de manejar libremente. Esto cumple con el corredor para hacer cumplir una congelación de 90 días en su cuenta.

¿Es la regla aplicable a las opciones?

Para responder a la pregunta de todos los operadores de opciones, ¿se aplican las reglas de negociación del día del cartucho a las opciones? La respuesta es sí, lo hacen. Desafortunadamente, aquellos que esperan un descanso de los estrictos requisitos mínimos no encontrarán refugio. Sin embargo, como muestra nuestro ejemplo, existen otros beneficios asociados con la exploración de opciones. Y finalmente, no hay reglas estándar para el Reino Unido, Canadá o cualquier otro país. Estas normas son establecidas por la FNRA de España, por lo tanto, se aplican solo en España.

Regla de lavado y venta

Además de las reglas sobre el comercio de patrones, existe otra regla importante a tener en cuenta en los EE. UU. Esta regla directa establecida por el IRS prohíbe a los comerciantes reclamar pérdidas por la venta comercial de un valor en una venta de lavado. Una venta de lavado se define mediante el intercambio de un valor con pérdida, y que dentro de los treinta días a cada lado de esta venta, usted compra una acción o valor «sustancialmente idéntico», o una opción para hacerlo. Los criterios también se cumplen si vende un valor, pero luego su cónyuge o una empresa que controla compra un valor sustancialmente idéntico. Si el IRS no permitirá una pérdida como resultado de la regla de venta de lavado, debe agregar la pérdida al costo de las nuevas existencias. Esto se convertirá en la base de costos para el nuevo stock.

Ejemplo

Por ejemplo, supongamos que compró 200 acciones en Amazon por $ 30 cada una, vendió las acciones a $ 25, creando una pérdida de capital de $ 1,000. Luego, dos semanas después, compró 200 acciones a $ 27, que luego vendió una semana más tarde por $ 37 por acción. Su pérdida neta en la venta de lavado sería el producto de la venta de $ 5,000, menos los $ 6,000, más el ajuste de $ 1,000, que es $ 0. Luego agrega la pérdida no permitida de $ 1,000 al costo de $ 5,400 de las acciones. Su ganancia de capital es el producto de la venta de $ 7,400 menos el costo ajustado de $ 6,400. Por lo tanto, se beneficiaría de la pérdida de $ 1,000 en la venta de lavado al reducir su ganancia en la segunda venta en $ 1,000.

Reglas de cuenta

Muchos operadores preguntan: «¿Se aplican las reglas de negociación diaria a las divisas, acciones, opciones, futuros, etc.?» Pero la verdad es que las reglas generalmente dependen más de su corredor y cuenta. La mayoría de los corredores ofrecen varias cuentas diferentes, desde cuentas de efectivo hasta cuentas de margen. A menudo encontrará que cada cuenta viene con sus propias reglas y regulaciones que deberá seguir. A continuación hay varias reglas para investigar antes de registrarse con un nuevo corredor:

  • Depósito mínimo : algunos corredores requerirán que deposite considerablemente más capital que otros cuando abra una cuenta. Estas reglas traerán inmediatamente a algunos corredores fuera de los presupuestos de muchos comerciantes. Los principiantes, por ejemplo, pueden buscar corredores con mínimos bajos mientras encuentran sus pies.
  • Límite comercial diario : en general, los límites se utilizan para proteger contra la volatilidad y la manipulación del mercado. Sin embargo, también se pueden usar para minimizar sus pérdidas, evitando que negocie demasiado capital. TradeStation y Scottrade pueden imponer mayores límites de negociación diaria que Interactive Brokers y TD Ameritrade, por ejemplo.
  • Margen y apalancamiento : opte por una cuenta de efectivo y las reglas le impedirán pedir prestado capital a su corredor. Regístrese para obtener una cuenta de margen, sin embargo, y se le permitirá pedir prestado una cierta cantidad para capitalizar las transacciones, aumentando sus ganancias potenciales. Los corredores tendrán diferentes reglas sobre cuánto margen puede tener acceso. Las reglas JB y ASX pueden variar de Etrade, por ejemplo.

 

 

Reglas para principiantes

Si es nuevo en la arena, seguir estas 7 reglas de oro del comercio diario podría ayudarlo a obtener ganancias atractivas y evitar trampas costosas.

1. Entrar, salir y escapar

Uno de los mayores errores que cometen los principiantes es no tener un plan de juego. Ni siquiera piense en presionar la tecla ‘enter’ hasta que sepa cuándo entrar y salir. Es comprensible que la emoción puede ser alta cuando eres nuevo en el juego. Sin embargo, se encontrará rápidamente fuera del juego por completo si no planifica sus operaciones con cuidado. Emplee reglas de stop-loss y gestión de riesgos para minimizar las pérdidas (más sobre eso a continuación).

2. Tiempo

Estás despierto temprano para el día siguiente y estás ansioso por comenzar a ingresar en posiciones. Sin embargo, una de las mejores reglas comerciales para vivir es evitar los primeros 15 minutos cuando se abre el mercado. La mayor parte de la actividad son las operaciones de pánico o las órdenes de mercado de la noche anterior. En su lugar, use este tiempo para estar atento a las reversiones. Incluso muchos operadores experimentados evitan los primeros 15 minutos.

3. Tenga cuidado con el margen

En esos primeros días cuando luchas por el capital, es fácil dejarse llevar por el margen. Debes recordar aunque este es un préstamo. Un préstamo que deberá devolver. Si bien puede aumentar seriamente sus ganancias, también puede dejarlo con pérdidas considerables. Por lo tanto, muchos sugieren aprender a comerciar bien antes de pasar al margen.

4. Cuentas demo

No tiene nada que perder y mucho que ganar al practicar primero con una cuenta demo. Financiado con dinero simulado, puede perfeccionar su oficio, con espacio para prueba y error. Numerosos corredores ofrecen cuentas de práctica libre y todos son la plataforma ideal para familiarizarse con gráficos, patrones y estrategias, incluida la regla de negociación de 15 minutos por día.

5. Estar dispuesto a perder

Los traders más exitosos han llegado a donde están porque aprendieron a perder. Perder es parte del proceso de aprendizaje, abrácelo. Dicho esto, aprender a limitar sus pérdidas es extremadamente importante. Consulte las reglas sobre la gestión de riesgos a continuación para obtener más orientación.

6. Absorber todo

Marty Schwartz dijo: «Un gran comerciante es como un gran atleta. Tienes que tener habilidades naturales, pero tienes que entrenarte para usarlas «. Los mejores traders nunca se vuelven complacientes. Siempre están buscando esa ventaja. Eso significa recurrir a una variedad de recursos para reforzar su conocimiento. Puede utilizar todo, desde libros y video tutoriales hasta foros y blogs. Los mercados cambiarán, ¿vas a cambiar junto con ellos?

7. Evaluar consejos

Es fácil emocionarse cuando un conocido le da una sugerencia sugerente. Sin embargo, los consejos no verificados de fuentes cuestionables a menudo conducen a pérdidas considerables. Como dijo una vez el comerciante Jesse Livermore: «Sé por experiencia que nadie puede darme una propina o una serie de propinas que me harán ganar más dinero que mi propio juicio». Por lo tanto, asegúrese de verificar y volver a verificar todos los consejos e información que pueden influir en sus decisiones comerciales. Para obtener más orientación general, consulte nuestra .

Reglas de gestión de riesgos

El riesgo de negociación diaria y las reglas de administración de dinero determinarán qué tan exitoso será un comerciante intradía. Si bien no tiene que seguir estas reglas de gestión de riesgos al pie de la letra, han demostrado ser invaluables para muchos.

Regla de riesgo del 1%

La idea es evitar que opere más de lo que puede pagar. Usando esta técnica, independientemente de lo mal que vaya una operación, siempre tendrá más en el banco para rectificar su saldo en una fecha posterior. La idea es simplemente que nunca opere más del 1% de su cuenta en una sola operación. Entonces, si tiene $ 50,000 en su cuenta, negociaría hasta $ 500 en una sola operación.

¿Por qué usarlo?

Tendría que perder 100 operaciones seguidas para borrar todo su saldo. Esto es ideal para proteger sus ganancias durante las difíciles condiciones del mercado, al tiempo que permite obtener generosos retornos. Por el lado de los retornos, es posible que le preocupe que nunca obtendrá tan poco el intercambio de ganancias. Pero ciertamente puedes. Si arriesga un 1%, su expectativa de ganancias debería ser de alrededor del 1.5% – 2%. Si realiza varias operaciones exitosas al día, esos puntos porcentuales pronto aumentarán. Es un sistema ideal para principiantes. Mientras aprende a través de prueba y error, las pérdidas pueden llegar a ser espesas y rápidas. Este sistema lo mantendrá en el juego hasta que sea un veterano comercial armado con técnicas efectivas para obtener ganancias intradía.

Solicitud

El uso de objetivos y órdenes de stop-loss es la forma más efectiva de implementar la regla. Digamos que quiere comprar una acción por $ 20 y tiene $ 40,000 en su cuenta. En su gráfico, puede ver que el precio recientemente experimentó un mínimo a corto plazo de $ 19.90. Colocaría su stop-loss en $ 19.89, un uno por ciento por debajo del mínimo reciente. Con su stop-loss en su lugar, puede calcular cuántas acciones puede negociar sin perder más del 1% de su cuenta. Entonces, harías el 1% de $ 40,000 que es $ 400. Este es el riesgo de su cuenta. Su riesgo comercial es de $ 0.11, la diferencia entre su precio de entrada y stop-loss. Luego divide el riesgo de su cuenta por su riesgo comercial para encontrar el tamaño de su posición. Entonces, $ 400 / $ 0.11 = 3636 acciones. Entonces podría redondear esto a 3.600. Ahora ingresa a su posición seguro sabiendo que su pérdida máxima será solo el 1% de su saldo.

Variaciones

Una vez que haya establecido una técnica efectiva, puede modificar su tolerancia al riesgo. Puedes subirlo a 1.5% o 2%. También vale la pena señalar que los operadores con más de $ 100,000 en su cuenta pueden arriesgar menos del 1% en una sola operación, ya que incluso las pérdidas del 1% podrían ser significativas. En última instancia, se trata de encontrar un punto que sea cómodo para usted y que complemente su estilo de negociación.

Impuestos

Diferencias regionales

Desafortunadamente, no existe un PDF de reglas impositivas comerciales diarias con todas las respuestas. En cambio, las reglas del impuesto sobre la renta variarán enormemente dependiendo de dónde se encuentre y de lo que esté negociando. La tecnología puede permitirle escapar virtualmente de los límites de la frontera de su país. Pero tenga en cuenta que a menudo no se pueden evitar las normas fiscales, ya sea que viva en Australia, India o en el fondo del océano. Cada país impondrá diferentes obligaciones fiscales. Las consecuencias por no cumplirlas pueden ser extremadamente costosas. Las reglas de negociación diaria para el IRS serán diferentes a las establecidas por el HMRC, por ejemplo. Para asegurarse de cumplir con las reglas, debe averiguar qué tipo de impuesto pagará. ¿Será impuesto a la renta personal, impuesto a las ganancias de capital, impuesto a las empresas, etc.? Además, ¿pagará impuestos en el país y / o en el extranjero? Si necesita más razones para investigar, puede encontrar reglas de negociación diaria en torno a las cuentas de jubilación individuales (IRA), y otras cuentas similares podrían brindarle un amplio margen de maniobra. Por lo tanto, le interesa hacer su tarea. Para obtener más orientación, consulte nuestra.

Puntos clave

Las reglas y regulaciones de comercio intradía varían dependiendo de dónde está operando, cómo está operando y qué está negociando. Investigar las reglas puede parecer mundano en comparación con la emocionante emoción del comercio. Sin embargo, evitar las reglas podría costarle ganancias sustanciales a largo plazo. Por lo tanto, antes de comenzar a operar, verifique que esté dentro de las reglas de su cuenta, en línea con las regulaciones financieras de su país y con el cumplimiento de las obligaciones fiscales