Cuando se negocia con instrumentos financieros especulativos, no es la estrategia correcta y la buena gestión de riesgos. La elección del corredor correcto juega un papel importante. Desafortunadamente en el pasado, algunos corredores han experimentado problemas de seriedad. Afortunadamente, hay muchos proveedores que trabajan concienzudamente. El siguiente artículo le dirá cómo separar el trigo de la paja y qué corredores evitar.
¿Qué significa buena regulación?
La licencia y la supervisión relacionada del corredor por parte de las autoridades reguladoras es garantizar que se respeten los derechos de los clientes y que los datos y fondos estén bien protegidos. La protección contra el lavado de dinero y el fraude es una tarea importante del organismo regulador. Sin embargo, cuando está regulado por un determinado organismo regulador, las normas que los corredores deben cumplir se establecen por sí mismas y dependen de su autoridad. Por lo tanto, es importante examinar de cerca la jurisdicción, incluso si no garantiza una severidad absoluta: si el agente es muy confiable y está regulado por una agencia estricta, el agente está autorizado a proporcionar servicios y debe seguir ciertas reglas.
Los fondos de los clientes se administran por separado.
Una norma importante prescrita por todas las autoridades europeas y muchos reguladores no europeos es la gestión separada de los fondos de los clientes. Estos son, en última instancia, activos del cliente y no pueden utilizarse para otros problemas en el corredor. Por lo tanto, los corredores necesitan recaudar fondos para gastar en publicidad, gastos administrativos u otros. Los depósitos de los clientes solo se ofrecen para proporcionar el margen necesario en la transacción. Esta clara separación de fondos permite, en muchos casos, reembolsar fondos a los clientes incluso en caso de quiebra de un corredor. Los buenos reguladores también apoyan este caso, y los clientes del acuerdo correcto de quiebra y los corredores de quiebra reciben un pago.
Además del hecho de que los fondos de los clientes se administran individualmente, también es importante dónde se administran. De nuevo, es un intermediario si es una institución financiera de gestión en un banco intermediario.
Los reguladores buscan evidencia de manipulación de precios
Controlar el diseño adecuado del precio de transacción también es un desafío para los buenos reguladores. Sin embargo, en este caso, es especialmente difícil para los creadores de mercado, donde la ley está muy extendida, porque el corredor determina el precio en sí y, por lo tanto, los competidores directos del cliente en la transacción. Los proveedores de buena reputación utilizan un proceso automatizado para equilibrar internamente todas las transacciones de sus clientes y protegerlos de posibles transacciones de pérdidas al comerciar en la dirección opuesta a la posición de proyección con otros proveedores. Por lo tanto, el corredor se beneficia exclusivamente de las tarifas de transacción que obtiene del cliente. Los conflictos de intereses entre el corredor y el cliente ya no existen en este caso porque no son importantes para el beneficio del corredor si el cliente obtiene ganancias o pérdidas.
Sin embargo, en el mercado financiero, puede obtener ganancias mucho más altas si pierde mucho más dinero del que obtienen sus clientes al manipular los precios sin cubrir la pérdida de transacciones directas con sus clientes. Para detectar y castigar estas estafas, los reguladores estrictos controlan con precisión el desarrollo de precios de todos los corredores. Si ocurren irregularidades, será perseguido. Si se detecta un fraude por manipulación de precios, el corredor enfrentará una multa alta y la licencia se retirará de inmediato.
Advertencia de riesgo en el sitio web del corredor
Las advertencias de los riesgos asociados con el comercio de instrumentos financieros especulativos, como Forex, CFD y opciones binarias, son una de las disposiciones que los reguladores imponen a los corredores.
En la actualidad, de manera predeterminada, el sitio web del corredor en línea tiene un alto riesgo de pérdida y puede extenderse a las pérdidas totales de depósitos.
El objetivo es que todos los corredores adquieran clientes y ganen dinero con tarifas de transacción, pero no debe hacerlo fingiendo ser un hecho. Al alertarlo sobre el riesgo de pérdida en forma de inversiones especulativas, evita que los clientes inicien sesión en el corredor debido a malentendidos y obtengan suficiente información sobre los altos riesgos.
¿Es esta forma de inversión adecuada para los clientes?
Al abrir una cuenta comercial, la mayoría de los corredores solicitan información personal como nombres, direcciones y números de teléfono, así como información sobre la situación financiera del cliente y la experiencia previa en el comercio de instrumentos financieros. Algunos comerciantes pueden pensar que es injusto cuando se registran con un corredor en línea (por ejemplo, ingresos mensuales y productos comercializados en el pasado), pero esta información ayuda a proteger a sus clientes.
Esta información es necesaria para los organismos reguladores que cumplen con las normas de la UE. La inversión planificada en los productos ofrecidos no proporciona seguridad suficiente y, por lo tanto, no se permiten perspectivas inapropiadas o al menos se les prohíbe comerciar. Un corredor ambiguo podrá aceptar a cualquier cliente en este punto porque todos los comerciantes finalmente benefician al corredor. Los comerciantes no se ven afectados por inversiones inadecuadas que estropean financieramente productos inadecuados.
Advertencia para «corredores extranjeros»
Algunos corredores en el mercado tienen su sede en estados remotos del Caribe y, por lo tanto, están regulados por las autoridades locales. Seychelles, frente a la costa este de África del archipiélago, es un lugar popular para los proveedores de servicios financieros. Las autoridades locales imponen algunas condiciones que los reguladores deben cumplir, pero son mucho menos estrictas que las regulaciones de la UE o el Reino Unido. Además, el control es mucho menos intenso en muchos casos, lo que hace que el agente ambiguo de «regulaciones extranjeras» sea mucho más propenso a ser fraudulento.
Esto no significa que todos los corredores con sede en el Caribe o África sean automáticamente ambiguos. Pero el riesgo de atrapar al corredor equivocado es mucho mayor que el regulado por una agencia en Europa. Las posibilidades legales para los comerciantes son mucho mejores en las regulaciones de la UE que en los llamados corredores extranjeros. Si se trata de una demanda contra un corredor, esto no necesita hacerse en el otro extremo del mundo, y en realidad el comerciante rara vez lo implementa. Por esta razón, solo recomendamos corredores, que están regulados por autoridades particularmente respetadas, por lo que deben estar sujetos a un control estricto de forma regular.
Corredores de la UE y el Reino Unido
Los estándares regulatorios uniformes aseguran claridad
La abreviatura MiFID significa «Directiva de Mercados de Instrumentos Financieros». Si MiFID es la política de la UE para ello, se preocupará por una mayor transparencia en los mercados financieros y una buena protección de los inversores. El objetivo de MiFID es facilitar a los inversores la inversión en corredores en línea en países europeos y en la UE. La Directiva MiFID se aplica a todos los corredores europeos, por lo que las disposiciones de los organismos reguladores individuales son similares. Además, los inversores pueden rastrear fácilmente diversas condiciones.
Los altos requisitos garantizan la seguridad.
Los corredores en la UE siguen las pautas de MiFID y los altos estándares de seguridad. Por ejemplo, los proveedores deben verificar si los productos financieros ofrecidos son adecuados para sus clientes o si son demasiado riesgosos. Las transacciones del mercado financiero deben documentarse de manera exhaustiva para que el cumplimiento de las directrices pueda entenderse más adelante. Los beneficios que el corredor recibe de otros proveedores deben divulgarse al cliente.
Debido a regulaciones estrictas para proteger los fondos de los clientes y prevenir el fraude.
Organismos reguladores individuales de la UE
Existen numerosos organismos reguladores en la UE. La agencia que regula a un proveedor depende del país donde se encuentra la oficina central.
Muchos corredores de la UE en particular están regulados por la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC) sobre Chipre. Esto se debe a que los términos fiscales para las empresas de servicios financieros de Chipre son particularmente atractivos. Sin embargo, las estrictas directivas de la UE también se aplican aquí.
Los corredores con sede en España están regulados por la Autoridad Federal de Supervisión Financiera de España (BaFin). Sin embargo, hay muy pocos corredores alemanes en otros países de la UE, ya que proporcionan beneficios financieros en condiciones regulatorias similares. Sin embargo, si un corredor mantiene una sucursal en España, generalmente está regulado por BaFin en España en algunas regiones. Incluso sin una sucursal alemana, muchos corredores están registrados en BaFin. Sin embargo, este registro no está relacionado con una regulación integral, y la responsabilidad recae en el país sede.
Los corredores de la UE también pueden causar problemas
Las regulaciones de la UE están diseñadas para seguir altos estándares y garantizar la seguridad del comercio de opciones binarias, pero no hay garantía de que nunca sea un problema. Desafortunadamente, en el pasado, los reguladores tuvieron que intervenir con los corredores europeos. Las coberturas generalmente funcionan relativamente bien, pero cuando surge un problema de pago, a los clientes generalmente se les paga. Sin embargo, las regulaciones de la UE no pueden proporcionar una protección del 100% contra el fraude o las prácticas comerciales desleales. Por lo tanto, los comerciantes siempre deben prestar atención e invertir tanto dinero en el corredor como sea necesario.
¿Qué debo hacer si hay un problema con mi corredor?
Si hay un problema con la transacción, por ejemplo, si el corredor no paga el saldo de la cuenta dentro de un tiempo razonable, primero debe intentar explicar el servicio al cliente del proponente. Si esto no tiene éxito, hay otros lugares que pueden ayudar al comerciante. En primer lugar, el centro de consumidores sabe qué hacer en tales casos. Puede haber quejas adicionales sobre el corredor. También puede ponerse en contacto directamente con el regulador correspondiente, que puede informar al corredor de sus obligaciones y tomar medidas adicionales si es necesario. Especialmente para grandes cantidades, es una buena idea consultar a un abogado en caso de duda. Para los corredores de la UE, la ventaja es que puede presentar una demanda en un tribunal alemán. En otras palabras, no hay necesidad de demandar en el extranjero.
Estos corredores reciben la siguiente advertencia:
A continuación se muestra una lista de corredores que asesoran sobre el registro y el depósito por una variedad de razones.
Banc de Binary: en respuesta a algunos problemas y quejas de los inversores, el corredor renunció voluntariamente a la licencia CySEC en enero de 2017, anticipando la revocación de la licencia.
TopOption: El corredor ha sido uno de los mejores corredores en línea durante algún tiempo. Sin embargo, informar sobre cargos de fraude y problemas relacionados con la remuneración ya no puede recomendar un corredor.
GrandOption: la empresa matriz de este corredor, Rodeler Limited, recibió una multa de € 156,000 por parte del regulador de CySEC por tener problemas de muchas maneras. Sobre todo, la intervención de los reguladores incluyó publicidad injusta, seguridad insuficiente y la falla del corredor para responder a las consultas y quejas de los clientes.
ZoneOptions: no se recomienda este corredor con sede en Chipre.
CapitalOption: debido a la falta de información que contradice la transparencia del sitio web y, a veces, este proveedor no puede ser recomendado para el comercio de opciones binarias.
Ganadores de opciones: al igual que el agente de TopOption, los ganadores de opciones son administrados por la empresa Savecap Investments y, por lo tanto, no se pueden recomendar.
OptionTrade: Broker OptionTrade se retiró en octubre de 2016 y ya no se puede usar para negociar opciones binarias.
Dukascopy: El sitio web es muy confuso. Puede haber costos ocultos al operar a través de este proveedor suizo. Además, dado que Suiza no es miembro de la UE, las quejas sobre asuntos legales son más complicadas que los corredores regulados dentro de la UE.
OptionBit: este corredor estaba regulado anteriormente por CySEC. Según el sitio web OptionBit, el corredor está actualmente regulado por el estado de la isla de San Vicente y las Granadinas y, por lo tanto, es uno de los corredores extranjeros que debe prestar atención a las razones anteriores.
Algobit: Algobit no es un corredor, sino una herramienta de negociación que identifica las señales de negociación y da recomendaciones a los comerciantes sobre cuándo operar. Algobit funciona con el broker OptionBit, que se encuentra en la lista negra del corredor, por lo que tampoco debe recomendar el uso de esta herramienta.
Términos y condiciones generales del corredor
Antes de registrarse con el Corredor de opciones binarias, los prospectos deben leer los Términos de uso del proveedor a fondo y registrarse y depositar si ya no hay dudas sobre los términos exactos.
Preste atención a si el corredor limita sus derechos como comerciante de acuerdo con ciertas disposiciones. Por ejemplo, en el pasado, los pagos a menudo eran problemáticos porque los corredores individuales tenían que cumplir ciertas condiciones por adelantado.
Debe registrarse solo si ha leído y entendido completamente los términos y condiciones del corredor y está totalmente de acuerdo con su contenido.
Incluso sin una falla del corredor, puede conducir a grandes pérdidas.
Incluso con un corredor en línea de buena reputación, no hay protección contra pérdidas. Recomendamos prestar atención a las buenas regulaciones. Pero incluso si el corredor cumple con todas las reglas y trabaja en serio, las opciones binarias, forex y CFDs están en alto riesgo. Es una forma de inversión altamente especulativa que también puede ser de alta volatilidad, con ganancias y pérdidas, con diversos análisis de cursos profesionales. Los comerciantes siempre deben saber esto y considerar el dinero invertido como capital de riesgo. Por ejemplo, un error común que cometen los principiantes es invertir demasiado dinero en una sola posición. La buena gestión de riesgos en uno siempre usa solo un pequeño porcentaje del crédito total por transacción. Por lo tanto, dependiendo de la estrategia que elija, puede continuar perdiendo varias pérdidas.
Además, muchos corredores de Forex y CFD deben conocer las obligaciones de financiamiento. La posición normalmente se cierra rápidamente cuando el margen requerido ya no está disponible, pero el precio es muy volátil, pero el cierre automático solo puede ocurrir después de un gran aumento de precios y el operador puede perder más dinero que su cuenta comercial. Hay. En este caso, se requiere un nuevo depósito para reponer el saldo negativo. Para evitar estos riesgos, puede elegir deliberadamente un corredor que excluya explícitamente los requisitos de margen de los Términos de uso,